Baelo Patrimoni – Analisi del nuovo fondo nel mio portafoglio

Ho aggiunto un altro fondo al mio portafoglio di investimenti, il Baelo Patrimoni.

In questo articolo ti spiegherò tutto ciò che devi sapere su questo backgroundE ti dirò di più perché l’ho aggiunto al mio portafoglio.

Baelo mi sembra un ottimo background, e anche il suo manager, Antonio R. Rico, penso sia eccellente.

Baelo Patrimoni

Team di gestione di Baelo

Baelo Patrimoni ne ha uno amministratore unico, Antonio R. Rico.

Antonio è l’ideatore dello smart investor, un blog che promuove investimenti indicizzati nelle sue diverse strategie.

Fondamentalmente, Antonio è il pezzo chiave di Baelo, e se lo assumi è per lui, come tutti i fondi di copyright.

Antonio è un investitore ordinario (ovviamente formato e supervisionato), che ha fatto del suo portafoglio e della sua filosofia di investimento un fondo.

Il manager di Baelo è Esfera Capital e il depositario è Banco Santander.

Baelo ha già più di 3.500 partecipanti e gestisce più di 45 milioni di euro.

Filosofia del Baelo Heritage

Baelo Patrimoni, con ISIN ES0110407097, è un fondo di investimento azionario misto globale.

Baelo è un fondo attivo che pretende di essere un fondo passivo e le sue commissioni sono quindi molto basse.

L’obiettivo è seguirne uno Strategia B&H che compra aristocratici con dividendi, Integrato con una parte del reddito fisso per dare stabilità al portafoglio

Il fondo investirà tra il 30% e il 75% in azioni e il resto in reddito fisso.

La parte azionaria è composta da azioni globali con capitalizzazione elevata e con una storia di dividendi in crescita. Inoltre, includerà anche REIT e miniere d’oro.

Ecco una foto presa dal tuo sito web con l’estensione Portafoglio target di Baelo.

Portfolio Baelo Patrimoni

Guarda, è così qualcosa di totalmente diverso da quello che fanno gli altri fondi.

L’obiettivo di Baelo non è quello di acquistare e vendere costantemente, ma di formare un portafoglio Boglehead / permanente che offra una buona redditività a lungo termine.

Il portafoglio di Baelo sarà simile a molti dei portafogli di investimento che vediamo nei forum, poiché Antonio non sta cercando di fare cose straordinarie.

Commissioni Baelo

Le commissioni di Baelo sono molto basse.

Inizialmente, la commissione di gestione era dello 0,59% annuo e la commissione di deposito era dello 0,1% annuo.

Così, La commissione annuale totale di Baelo era dello 0,69%.

Poiché il fondo ha più partecipanti, la commissione di gestione diminuisce ed è già allo 0,54%.

Certo, un po ‘più alto di quello dei più noti fondi indicizzati, ma un po’ molto inferiore a quello degli altri fondi attivi.

Perché ho aggiunto Baelo Patrimoni al mio portfolio?

Personalmente ho 3 strategie di investimento.

B&H con azioni spagnole, fondi indicizzati e fondi attivi.

E il B&H con azioni spagnole è quello che mi piace di meno, in quanto comporta molto più lavoro degli altri e più complicazioni.

Così, il mio obiettivo a lungo termine è avere la maggior parte dei miei soldi in fondi comuni di investimento.

Baelo è un fondo che mi piace e l’ho aggiunto al mio portafoglio principalmente per i seguenti motivi:

La filosofia di Antonio R. Rico.

Mi piace lo stile di investimento di Antonio e mi piacciono la sua filosofia e il suo buon senso.

Inoltre, mi piace la sua trasparenza.

Quando ha portato alla luce Baelo, mi sono iscritto alla sua newsletter e ogni tanto ricevevo un’e-mail con notizie.

Li ho letti e mi ha dato sempre più fiducia, ed è per questo che ho deciso di investirci.

Se vuoi ricevere le loro newsletter, puoi iscriverti qui.

Dall’inizio del fondo (ora all’inizio del 2021), il rendimento di Baelo è del 19,4%, mentre il resto dei fondi nella sua categoria ha l’8,4%.

Sebbene la redditività a breve termine non sia particolarmente rilevante quando si investe a lungo termine, è chiaro che Baelo sta avendo un ottimo inizio.

Commissioni basse.

Paghi più commissioni che se imposti questo tuo portafoglio, ma sai che non voglio passare ore ad analizzare i miei investimenti.

Come quando ho deciso di investire parte dei miei soldi in consulenti di furto, investire in Baelo e pagare un po ‘più di commissione mi compensa.

fondamentalmente Vedo Baelo come un fondo che ti offre un intero portafoglio di investimenti con un rischio a lungo termine piuttosto basso.

Come assumere Baelo Patrimoni

Prima, questo punto era il peggiore per me.

Baelo non poteva essere assunto dai broker comuni, quindi dovevi aprire un conto su Sphere Capital.

Ora, è cambiato molto, e Assumere Baelo Heritage è molto più semplice, e ancora di più con un broker spettacolare, My Investor.

La verità è che non ci vuole molto per aprirlo e puoi fare tutto online.

E non solo Baelo, in My Investor hanno molti fondi, sia attivi che indicizzati, con ottime condizioni.

Fin qui l’analisi di Baelo Patrimoni, spero abbiate trovato utile.

Il mio obiettivo con Baelo, per ora, sarà dargli lo stesso peso degli altri fondi nel mio portafoglio, ma chissà se a lungo andare potrei sostituire il mio portafoglio B&H.

Si vedrà.



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