Portafoglio obiettivi “(I): diversificazione geografica, settoriale e valutaria | Skipper’s Blog

Questo fine settimana stavo “progettando” 1 portafoglio target che includerebbe tutte le società che vorrei avere nel mio portafoglio al momento della dichiarazione di indipendenza finanziaria.

Non considero la sua composizione ancora chiusa, ma sono chiaro che alla fine avrà tra le 25 e le 30 società in cui nessuna di esse contribuirà per più del 5% dei miei dividendi annuali.

Nel post di oggi non commenterò le aziende scelte perché vorrei presentarvi per primo diversificazione per settori, area geografica e in valuta estera che ho considerato.

I grafici seguenti riflettono la distribuzione:

DIVERSIFICAZIONE GEOGRAFICA:

Al momento, il mio portafoglio è composto al 100% da società spagnole, il che significherebbe sottoporre il mio reddito futuro in larga misura a ciò che accade all’economia nazionale, sebbene alcune società siano piuttosto internazionalizzate. Pertanto, nel mio portafoglio target ho cercato di ridurre questa dipendenza dal mercato interno fino a raggiungere il 50% circa.

Quando cercavo investimenti in altri mercati avevo in mente l’ingresso in settori non rappresentati nel portafoglio nazionale oltre a non diminuire troppo il mio reddito in euro.

il tassazione dei dividendi alla fonte è un altro fattore di grande importanza da tenere in considerazione affinché gli investimenti internazionali siano concentrati quasi interamente negli USA, nel Regno Unito e nei Paesi Bassi, paesi in cui si recupera facilmente il 100% della doppia ritenuta in sede di dichiarazione dei redditi.

Sto anche valutando la possibilità di entrare in Germania dove abbiamo una ritenuta alla fonte originaria del 26,375% ma che può essere recuperata effettuando ulteriori “pratiche burocratiche” presso l’agenzia fiscale. La Germania è l’economia leader nella zona euro e trovo molto interessante essere presente in questo mercato.

Al fine di aumentare ulteriormente la diversificazione geografica / settoriale, prevedo di riservare una piccola percentuale di investimento nell’acquisto di ETF che replicano gli indici (DAX, Eurostoxx, S&P 500, FTSE100) purché abbiano commissioni di manutenzione molto basse e se possibile siano quotate sul mercato continuativo.

Se in futuro decidessi di espandere il mio investimento negli Stati Uniti, in Germania o nel Regno Unito con l’acquisto diretto di azioni di un’altra società, diminuirei / eliminerei l’importo assegnato all’investimento tramite ETF.

Nel caso in cui in futuro trovo interessante avere una piccola partecipazione diretta in mercati emergenti, Prenderei in considerazione l’idea di farlo solo tramite un ETF.

DIVERSIFICAZIONE SETTORIALE:

I settori più importanti sarebbero quelli del consumo / salute, delle società di servizi e del cibo in quanto sembrano molto stabili e voglio che siano il cuore del portafoglio.

Il settore automobilistico sarà concentrato in Germania e quello delle società di servizi pubblici e di costruzioni in Spagna.

Consumo / salute e cibo sono concentrati principalmente negli Stati Uniti e in Spagna (più Unilever nei Paesi Bassi).

Per quanto riguarda il settore bancario, al momento l’ho concentrato in Spagna, ha un peso abbastanza contenuto sull’investimento complessivo e dubito se lasciarlo così com’è o aumentarlo con l’incorporazione di una banca commerciale estera. Le posizioni in Spagna in questo settore sono già all’80% complete, a prezzi medi che spero mi daranno una bella gioia pensando al lungo periodo.

DIVERSIFICAZIONE VALUTARIA:

Come puoi vedere, intendo che la stragrande maggioranza del mio futuro reddito passivo sia dentro euro poiché questa sarà la valuta in cui ho le mie spese correnti. In questo modo posso evitare ulteriormente di assumere molte commissioni per il cambio di valuta.

Entrate in dollari yen gratuito sono conseguenza della ricerca di settori / aziende che aumentano la diversificazione del portafoglio.

Ovviamente non escludo che nei restanti 20 anni di risparmio e investimento potrò modificare in misura maggiore o minore alcuni di questi parametri ma in generale credo che l’approccio sarà quello che ho appena presentato.

Sicuramente non tutti abbiamo lo stesso punto di vista quindi apprezzo i tuoi commenti e il tuo modo di affrontare la diversificazione in questi tre aspetti: Paese, Valuta e Settori.

In un prossimo post parlerò delle aziende che farebbero parte del portafoglio.

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Controlla qui quali società hanno investitori nei loro portafogli nelle statistiche di investireoggi.info

Nota: Ricorda che puoi porre qualsiasi domanda sul contenuto di questo articolo nei commenti qui sotto e io risponderò il prima possibile. Puoi anche vedere le domande già risolte sollevate da altri utenti. E per qualsiasi domanda su altri argomenti puoi utilizzare il Forum per gli investimenti, e avrai anche una risposta il prima possibile.

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