Perché la Borsa è il miglior investimento a lungo termine

Perché la Borsa è il miglior investimento a lungo termine

Vediamo perché la Borsa è il miglior investimento a lungo termine. Il tutto con informazioni e numeri che mostrano la realtà.

Il mercato azionario sale a livelli record dal peggior giorno della storia

Il 19 ottobre 1987 è stato il famoso Black Monday, ricordato dall’intera comunità degli investitori perché quel giorno detiene il record per il più grande crollo di Wall Street nella sua storia. Ad esempio, il Dow Jones è affondato -22,6%, la Borsa di Hong Kong -46%, la Borsa australiana -42%, l’Ibex 35 -31%, il Ftse britannico -26,4%, la Borsa canadese -22,5%, l’S&P500 -20,5%.

Le cause di quella debacle? Non ce n’è uno solo, diciamo che è stata la sinergia di più, tra i quali possiamo elencare i seguenti:

– Il mercato azionario era molto ipercomprato, infatti Wall Street era salita né più né meno del +40,5% nel computo di quell’anno fino all’estate.

– C’era preoccupazione per il rischio di entrare in una battaglia di monete con i tedeschi.

– Nella seduta precedente, venerdì della settimana precedente, la Borsa del Regno Unito è stata costretta a chiudere i mercati a causa di una tempesta che non sarà facilmente dimenticata.

– Si temeva che la moglie del presidente degli Stati Uniti, Nancy Reagan, dovesse essere ricoverata in ospedale a causa di un cancro al seno.

Ma come tutto nella vita, le cose accadono e vengono superate. La Borsa nordamericana accumula già una rivalutazione del +1.930% e il Dow Jones è riuscito a moltiplicare il suo prezzo per oltre venti. Ma ci sono aziende che sono semplicemente aumentate molto più in alto da quel fatidico giorno di negoziazione. È il caso di Microsoft con un rendimento del +58,010%, Teneobio con un aumento del +54,015% e altri come Nike, McDonald’s e Johnson & Johnson che accumulano rivalutazioni che vanno dal +8,808% al +28,158%.

Perché la Borsa è il miglior investimento a lungo termine

Abbiamo appena visto come arriva la calma dopo la peggiore delle tempeste, il problema è che alcune sono di intensità insolita e di durata più lunga e questo non si sa fino alla fine, ma bisogna essere in grado di resistere al diluvio, perché solo chi riesce può essere vittorioso.

Questo ci porta al mercato azionario a lungo termine è il miglior investimento e questo è dimostrato dalla storia. Ad esempio, negli ultimi 100 anni il mercato azionario nordamericano ha ottenuto una redditività annua reale (al netto dell’inflazione) del +6,6%. Il resto dell’attivo nello stesso periodo ha avuto una performance decisamente inferiore (titoli di stato + 3,6%, buoni del tesoro + 2,7%, oro + 0,7%). Così, a lungo termine, si ottiene una migliore redditività e aumenta il potere d’acquisto del nostro capitale.

Forse neanche le cifre hanno attirato la tua attenzione. Bene, sicuramente con il seguente esempio cambierai idea a riguardo: 1 dollaro dell’anno 1.802 in azioni diventerebbe 705.000 dollari nell’anno 2012. Invece quel dollaro investito in obbligazioni diventerebbe 1.780 dollari e se fosse stato investito in oro allora 4.52 dollari.

Una delle chiavi perché ciò avvenga è che gli investitori investono in azioni della società perché si aspettano profitti più elevati e perché ottengono rendimenti più elevati tramite plusvalenze + dividendi rispetto ad altri mercati.

A proposito, le ultime due volte che l’S&P 500 ha raggiunto il mese di ottobre con una rivalutazione in quell’anno di oltre + 15%, il resto dell’anno ha continuato a salire, come è successo nel 2013 e nel 2019. Dico questo perché nel 2021 siamo in quella situazione…

Ma ci sono mercati che non lo rendono affatto facile, ad esempio la Borsa giapponese. L’indice Nikkei è sprofondato negli anni ’90 e non è ancora in grado di riprendersi dai massimi stabiliti 32 anni fa, tra le altre ragioni per il deflazione e le banche “zombie”.

Nonostante tutto, in Borsa bisogna avere pazienza, perché si parla di lungo termine. Ad esempio, l’S&P500 è salito del +401% da 2.009 a 2.020 ma in quel periodo era senza gas da 2.011 a 2.105 ed è importante sapere come negoziare un mercato secondario anche in 2.108 cadde. Ecco perché insisto sulla pazienza.

Infine, sottolineare che è opportuno chiarire che maggiore è la redditività, maggiore è il rischio. È vero che le scorte sono soggette a una maggiore volatilità a breve termine, ma non a lungo termine. Ad esempio, per periodi fino a 5 anni, la redditività positiva delle azioni è maggiore, ma anche la loro caduta è più forte. D’altra parte, per periodi di 10 anni l’emissione cambia, infatti il ​​peggior periodo di 10 anni per un investitore in azioni è stato una perdita reale annua del -4,1%, contro il -5,4% delle obbligazioni. In 20 anni non c’è perdita di potere d’acquisto per le azioni (il peggiore ha un rendimento del + 1% sull’inflazione). In periodi di 30 anni ancora meglio (il peggiore ha una redditività reale del +2,6%). Al contrario, i peggiori periodi di 20 e 30 anni per le obbligazioni sono molto negativi.

Bene, sai già perché la Borsa è il miglior investimento a lungo termine per rendere redditizio il tuo capitale e che l’inflazione non riduce i tuoi risparmi.

Iscriviti al blog (è gratuito) e ricevi comodamente nella tua posta i post che vengono caricati sul blog. Inserisci la tua email qui sotto e il gioco è fatto.

Prisma del mercato azionario

di Ismael de la Cruz

Ti piacerebbe dominare il mondo del trading e degli investimenti?

Con Prisma Bursáitl puoi farlo. Iscriviti per € 20 10 € al mese e accedi a: corsi, formazione, idee operative, analisi di mercato e master class di notizie finanziarie.

Abbonati a 10€/mese

Perché dovrei abbonarmi?

Leave a Reply